Características Completas
de Alpicio AML AI

Arquitectura multi-empresa que permite gestionar grupos empresariales completos (Holdings) desde una sola plataforma. Cada empresa (Tenant) tiene su propio espacio, configuraciones y datos, con la posibilidad de compartir clientes dentro del grupo.

Sistema de autenticación robusto con MFA (TOTP), control de acceso basado en roles granular y segregación de funciones Maker-Checker. Políticas de contraseñas configurables y gestión completa de sesiones.

Gestión integral del ciclo de vida de personas naturales con ficha unificada multi-rol. Proceso de debida diligencia básica, extendida o reforzada y semáforo de cumplimiento dinámico.

Portal seguro tokenizado para autogestión de clientes, permitiendo completar formularios y cargar documentos sin ingresar al core del sistema, cumpliendo estrictamente con las normativas geográficas.

Registro y perfilamiento de estructuras corporativas complejas y gestión especializada de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y sus allegados o asociados de negocios.

Identificación, registro y visualización de beneficiarios finales (Ultimate Beneficial Owners) con trazabilidad porcentual de la cadena de propiedad.

Motor de riesgo dinámico parametrizable según las políticas de la entidad y la normativa vigente. Permite evaluar y clasificar automáticamente el riesgo del cliente en 5 niveles.

Evaluación holística del riesgo de la organización (Holding o entidad individual) basada en cuestionarios adaptativos y datos reales del sistema, proyectando tendencias y desviaciones de riesgo.

Control de operaciones monetarias frente al perfil transaccional declarado por el cliente. Detección automática de discrepancias y comportamiento inusual mediante motor de reglas.

Centro de control para la investigación de inusualidades detectadas por el sistema. Flujo de trabajo regulado y alertas contextualizadas.

Cotejo en tiempo real de clientes y beneficiarios contra listas de sanciones de Naciones Unidas, OFAC y otras bases de datos internacionales.

Generador de documentos y reportes listos para presentación ante entes reguladores (UAF, SBP, SSNF), reduciendo tiempos operativos.

Sistema de gestión de catálogos paramétricos que estructuran la base de datos del sistema, asegurando homogeneidad y validaciones estrictas.

Gestión y monitoreo de productos fiduciarios y financieros (Art. 31 Ley 23/2015), asociando fideicomitentes, fideicomisarios y beneficiarios finales.

Módulo cerrado para estructuración, revisión Maker-Checker y exportación de reportes de operaciones sospechosas hacia la UAF.

Sistema de gestión del aprendizaje (LMS) integrado para la capacitación obligatoria del personal en prevención BC/FT (Art. 42 Ley 23/2015).

Protocolo automatizado para el bloqueo inmediato de cuentas o transacciones asociadas a personas incluidas en listas de sanciones ONU/OFAC.

Investigación automática de fuentes abiertas para detectar presencia en medios adversos, escándalos financieros y vínculos con entidades sancionadas. Incluye consulta directa a la base de datos ICIJ Offshore Leaks (Panama Papers, Pandora Papers, Paradise Papers y más) almacenada localmente para garantizar privacidad y velocidad.

Interfaz de marketing y desarrollo de negocio que restringe el acceso a la información sensible de cumplimiento, salvaguardando la confidencialidad de la debida diligencia.

Tablero Kanban y sistema de tareas enfocado a la gestión operativa de expedientes y planes de remediación de cumplimiento.

Módulo administrativo para versionamiento de la plataforma, publicación de mejoras normativas y trazabilidad de actualizaciones de sistema.

Panel centralizado de gobernanza operativa que define la frecuencia, alcance e indicadores que deben activarse para las transacciones de los tenants.

Suite de reportes transaccionales y demográficos que permite exportar bases de datos filtradas en formatos Excel y CSV con traducción local.

Chatbot de inteligencia artificial experto en regulación panameña, con acceso mediante RAG a leyes, acuerdos y manuales internos del tenant.

Módulo especializado para empresas de factoring con monitoreo de DSO (Days Sales Outstanding), concentración de cartera y tracking de facturas para detección de patrones sospechosos.

Repositorio de manuales de políticas internas, manuales de prevención y auditorías del tenant que alimenta de forma aislada al Asistente IA RAG.

Suite de 12 agentes de inteligencia artificial especializados que optimizan y asisten en cada fase del proceso de cumplimiento AML/CFT, operados bajo un LLM privado local.