Términos y Condiciones

1. Aceptación de los Términos

Al acceder y utilizar el sitio web www.alpicio.com y la plataforma Alpicio AML AI, usted acepta íntegramente los presentes Términos y Condiciones. Si no está de acuerdo con alguno de ellos, le solicitamos no utilizar nuestro sitio ni nuestros servicios.

2. Descripción del Servicio

Alpicio AML AI es una plataforma de cumplimiento regulatorio AML/CFT (Anti-Money Laundering / Combate al Financiamiento del Terrorismo) que ofrece herramientas de inteligencia artificial para la gestión de riesgos de lavado de activos, debida diligencia, monitoreo transaccional, generación de reportes regulatorios y screening de listas de sanciones.

El servicio incluye módulos de IA especializados que operan bajo un modelo de créditos de Análisis AML (CAA), donde cada acción de análisis consume una cantidad predeterminada de créditos.

3. Cuentas de Usuario y Acceso

• El acceso a la plataforma requiere registro y autenticación mediante credenciales seguras.
• Cada usuario es responsable de mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso.
• El acceso está sujeto a un sistema de roles y permisos (RBAC) que determina las funcionalidades disponibles según el perfil del usuario.
• Alpicio Holding se reserva el derecho de suspender o eliminar cuentas que violen estos términos.

4. Créditos CAA y Facturación

• El uso de módulos de IA y funciones avanzadas consume créditos CAA según la tabla de tarifas vigente.
• Los paquetes de créditos se adquieren previo pago y no son reembolsables una vez activados.
• Alpicio Holding se reserva el derecho de modificar las tarifas con un aviso previo de 30 días.
• Los créditos no utilizados no son transferibles ni acumulables más allá del período contratado.

5. Uso Aceptable

El usuario se compromete a utilizar la plataforma de conformidad con:

• La legislación panameña vigente, incluyendo la Ley 23 de 2015 (Ley de Prevención del Lavado de Activos) y sus reglamentaciones.
• Las disposiciones de la Superintendencia de Bancos de Panamá y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
• Los estándares internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera).
• Las buenas prácticas del sector financiero y de cumplimiento regulatorio.

Está prohibido: usar la plataforma para fines ilícitos, compartir credenciales, realizar ingeniería inversa del software, o utilizar los informes generados por la IA como sustituto del juicio profesional del oficial de cumplimiento.

6. Propiedad Intelectual

Todo el contenido del sitio web, incluyendo software, diseño, textos, gráficos, logotipos, bases de conocimiento y documentación, es propiedad exclusiva de Alpicio Holding, Inc. y está protegido por las leyes de propiedad intelectual de Panamá y tratados internacionales.

Los informes, reportes y documentos generados por la plataforma (incluyendo ROS, análisis de riesgo y certificaciones) son utilizados por el cliente bajo una licencia de uso y no constituyen asesoría legal.

7. Limitación de Responsabilidad

Alpicio AML AI es una herramienta de soporte y asistencia para los Oficiales de Cumplimiento. Los análisis, recomendaciones y reportes generados por la IA no sustituyen el juicio profesional ni la responsabilidad regulatoria del usuario.

Alpicio Holding no será responsable por decisiones de cumplimiento tomadas exclusivamente basadas en las sugerencias de la IA sin la debida revisión humana. El Human-in-the-Loop es un principio fundamental del sistema.

8. Disponibilidad del Servicio

Nos esforzamos por mantener la plataforma disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Sin embargo, no garantizamos disponibilidad ininterrumpida y nos reservamos el derecho de realizar mantenimientos programados con notificación previa razonable.

9. Legislación Aplicable y Jurisdicción

Los presentes Términos y Condiciones se rigen por las leyes de la República de Panamá. Cualquier controversia derivada de estos términos será sometida a la jurisdicción de los tribunales competentes de la Ciudad de Panamá.

10. Cambios en los Términos

Alpicio Holding se reserva el derecho de modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. Los cambios serán efectivos desde su publicación en esta página. El uso continuado de la plataforma después de los cambios constituye la aceptación de los mismos.

11. Contacto

Para preguntas sobre estos Términos y Condiciones, contáctenos a través de nuestro formulario de contacto o al correo electrónico info@alpicio.com.